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第0楼

2020-02-12 11:23:12

 
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迈向一亿美元的旅程 (第二年,2020总结)

 
来源: 2020-02-11 18:27:55 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 本文已被阅读: 17751 次 (10466 bytes)
本文内容已被 [ BayFamily ] 在 2020-02-11 22:28:53 编辑过。如有问题,请报告版主或论坛管理删除.

人生旅程艰苦, 上文介绍完过去十多年的投资总结,辛辛苦苦写完的书《会走路的钱》也上线发行了。目前居亚马逊美国中文图书排行榜Best Seller 第一名。得到大家的认可,很让我欣慰。现在就要讨论一下未来,聊聊当下的经济形式和未来的投资计划。

今年的经济形势变得风云莫测。我看到的一些现象可以归纳起来有这些点。

1. 美国经济总体而言离那个光辉的顶点越来越接近。你叫顶点也好,拐点也好。我也不知道recession什么时候会到来,如果按照过去历史指标的话,从利率反转到recession开始大约是10-33个月的滞后,平均是20个月。所以如果这次历史依旧重复的话,应该还有10-20个月左右的时间。

当然这个历史指标是不一定准的。所以千万不要用这个历史指标去在股市上进行豪赌。我们只能说的是,如果现在再去购买房地产,增加自己房地产资产的比例,现在可能不是一个好的时机。因为潜在的风险越来越大于收益。当房东是一个很辛苦的事情,如果房价不涨,房租不涨,那么房子就会变成一个鸡肋。何必辛辛苦苦当杨白劳呢。这里说的只是投资房,自住房另当别论。

2. 中国的经济也是变得更加的扑朔迷离,特别是在这轮瘟疫危机之后。让本来已经增速放缓的经济更加雪上加霜。未来经济增速会进一步降低。

但是中国政府会用各种方式度过这个危机,包括印更多的票子。所以在中国持有人民币不见得是一个好的选择。现在大举进军中国投资也不是一个好的选择,我看不出房价还能再怎样进行翻番的增长。中国的机会还是在消费品,传媒市场。普通老百姓很难涉足那些领域,没有什么机会。

支撑中国经济的两架马车,我觉得都陷入瘫痪和半瘫痪状态。一个马车是私营企业主。改革开放之后,几乎全部靠的都是民营小业主让国家富裕起来。现在,除了IT领域以外,其他的传统行业的私人企业主都是小富即安,厌倦了每天忙碌的生活,远远没有10-20年之前的冲劲。

另外一个马车就是各级政府官员。各级政府官员以前是要冲政绩。所以他们会挖空一切心思的去搞投资,搞发展,搞建设。但是在这一代领导人的管理下,似乎他们也失去了锐气。大部分地方官员都是不求有功,但求无过,安心喊喊口号,搞搞政治学习。

所以中国经济很难再有以前那样的快速增长,老百姓也不会再重复过去十几年的快速财富增长。不过我对中国经济长期还是看好的。东方和西方面临前所未有的格局之变化。经济的权重发生巨大的变化,而整个东亚地区经济繁荣的崛起,也是百年未见之变革。所以中国如果发生比较大的危机和泡沫价格下跌的时候,就是买入的好时机。比如,这次冠状病毒的瘟疫,对旅游和消费品市场冲击很大,其实是买入这些公司股票的好机会。只是我不炒股,所以不建议。

3. 冠状病毒之后,鉴于中国可能会出台刺激政策,鉴于封城期间导致的建造停滞。我个人感觉如果想购买刚需自住房,可能现在是个好机会。可以和急于脱手的卖家狠狠地杀一下价。等货币增发刺激政策出台,或者今年夏天的时候住房供应的短缺明显的时候,房价可能会比现在更高一些。当下在这个时候,国内房产市场几乎找不到买家,那些急需用钱的卖家就不得不让价。

不过,这只是限于刚需住房,自住房。可以利用一下这个小幅的价格波动。 如果想参考历史的话,可以读一下我书里关于非典阶段的房地产市场行业描述。冠状病毒疫情现在已经基本控制住了局面。应该在3月中,3-4周左右渐渐淡出人们的关注。到了5月份,除了武汉,大家会完全忘记这个事情的。 投资房还是等一下。投资中国房地产最好的时候已经过去了。

4.今年特斯拉股票和大麻股票一路高歌猛进。我自己不炒股,不过我想提醒一下买股票的网友们。你们需要思考一下你的信息的从哪里来的。根据我的“会走路的钱”原理,财富的涨跌都来源于形成共识的先后。你要想想是否还有人获得信息比你更慢的。如果你后面没有人了,可能你就是最后一个接棒的人了。

5. 大的经济格局的变革往往都是在不知不觉中发生的。但是假以时日,就会让钱“走”起来。比如英国这两天最大的新闻也是脱离欧洲。可是大家没有意识到英国渐渐从一流的资本主义国家渐渐也走向了贫穷。英国的平均人均GDP只有加州的一半。和美国最穷的阿拉巴马,密西西比州这些地方差不多。脱欧之后,恐怕英国会进一步走向衰落。至少在经济上会进一步走向衰落,重新回到在人类文明进程历史上它原来应有的地位。就像现在你无论如何看不出蒙古怎么曾经是不可一世的强国。再过几百年未来回头看日本和英国也会感慨他们怎么曾经也做过霸主。

未来太遥远的事情不谈,看看眼下的投资机会吧。

我只熟悉两个房地产市场,一个是湾区的,一个是中国的,如果房价在未来两三年里没有翻番的可能,那你没有必要去趟这个浑水,去购买更多的房子。这可能是过去十几年里我给自己定的一个基本的原则,就是如果你看不到你的投资有10倍的增长那就不是一个好的机会。房价翻翻,如果你用5倍的杠杆,那么你的回报就是10倍。就值得去投资。

当然,如果你已经有了一些房子,这时候也不要卖出。不动产,核心思想就是不动。不折腾。

对于房地产市场,2020年这个阶段最好的办法还是准备子弹持币观望。

我自己也算了一下,在未来20个月左右的时间里我能调集的资金,渐渐达到了200万-300万美元。这些资金是我准备下一轮抄底的资金。如果抄底成功,可以有十倍的收益。这块资产有可能增长过千万。

我想说的是这200万到300万并不是我手上有这么多现金,而是我能够调集的资金的能力。钱每一分钟还都在继续挣, 要么在房地产里,要么在基金里,要么在放贷中。当然没有发生房地产大规模下跌的事情,那也没有什么关系。我也没有什么损失。

今年比特币的价格上涨的不错,比我去年写年终总结的时候整整涨了三倍。2020年是减半的关键一年。减半大约会发生在2020年的5月份左右。我预计比特币的价格从现在到那个时候一直保持坚挺。 因为该市场充分效率,减半结束之后价格会回落。如果历史有什么经验的话,就是减半之后3~5个月我们有可能会迎来加密货币真正的牛市。下轮牛市涨幅应该小于上一轮的牛市,因为资金量需求变大了。也许会有5-10倍的价格变化。我还是坚持我2年前的原则,长期持有观望。

当然这也只是历史经验。历史是否会重复,取决于是否有足够多的人观察过历史,并且给出和历史经验一样的预期。如果有同样的预期足够多,市场就会反转。通俗的话就是取决于市场上新人更多,还是老人更多,因为老人擅长学习经验,新人容易凭着热情冲入市场。新人多,历史就会重复。老人多,历史就会被颠覆。

鉴于比特币是一个高风险高波动的投资品,我不建议任何人去碰,千万不要贸然买入。像我这样的老油条,可以在里面混一混。我现在看来投资比特币最稳妥的办法也是分期定投的方式。如果用分期定投的方式,即使你开始于2017年的历史最高点,经历史无前例的泡沫过山车,到今天也会有2到3倍左右的收益。还是那句老话,投资不是赌博,是耐心和毅力的磨练。就像我书中故事一样,当年2010年次贷危机后的抄底的时候,我整整等了5年。

最后到了推荐书的时候。给大家推荐一本我读的书,我感觉很棒。就是格林斯潘写的,Capitalism in America: A History: Alan Greenspan。这本书可能可以帮助我们更好地理解美国富裕的根基是什么?显然不是民主和政治体系这样简单的原因。读此书从而通过理解中国和其他国家是否有这样的根基,来判断未来的宏观经济大势。我也是读了此书,感觉越来越不看好脱欧之后英国的未来。

通向一亿美元的道路无比艰辛。不过今年我找到了我的学习对象, Herb Wertheim。这篇文章已经太长,后面我找机会介绍我学习他的心得和我制定的路线。

2020总结的话就一句,对我而言,今年不是投资的好时候,无论是股票还是房地产,最好的方式还是拿着我手中的货,慢慢积累,准备好子弹,等待机会的出现。而那机会也的的确确,一步一步在向我们走来。无论是中国还是美国。

 

友情提醒:

本人非专业财经人士,所有文章都是酒后胡言乱语,毫无参考价值,请勿模仿和跟随,后果自负。


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所有跟帖: 

多谢荐书! -毛人- 给 毛人 发送悄悄话 毛人 的博客首页 毛人 的个人群组 (0 bytes) (10 reads) 02/11/2020 postreply 18:37:08

不客气。格林斯潘的书比我的书更深刻 -BayFamily- 给 BayFamily 发送悄悄话 BayFamily 的博客首页 BayFamily 的个人群组 (125 bytes) (49 reads) 02/11/2020 postreply 18:39:49

多谢推荐,晚上就读起来 -小小美羊羊- 给 小小美羊羊 发送悄悄话 小小美羊羊 的个人群组 (104 bytes) (154 reads) 02/11/2020 postreply 18:56:23

-田山碧水- 给 田山碧水 发送悄悄话 田山碧水 的个人群组 (0 bytes) (1 reads) 02/11/2020 postreply 19:18:58

The best is yet to come! 一些快速的反馈 -

来文学城最大的享受,是看得到原来和我背景相同的老中。我们永远会比来比去,怨言一堆,but I will always know what you think that you know what I would think… From $10M to $100M, I love the courage and ambition!!!

一些快速的反馈:

  • 我是乐观其成的, 但是我不认为从$1M to $10M的成功秘诀是可以复制到$10M to $100M上面的。 为社么?因为scalability. 主流的美国思维,是最缺乏对scale 的complexity 认知的。有趣的是,精英的美国人(the <1%-ers), 又是玩scalability最出色的
  • 美国犹太人的几乎隐形垄断的现实,是近50 –70年二战后的红利。是弯道超车的特列典范。我不认为是老中的benchmark
  • 金字塔的攀岩, 是需要有基本盘的。我们一族甚至我们的第二第三代, 要是无法耕耘和天朝息息相连的基本盘,要再上一层楼,很难很难。 I have not seen a success story.

All in all, best of luck, God speed!

Silvercharm- 给 Silvercharm 发送悄悄话 Silvercharm 的博客首页 Silvercharm 的个人群组 (1104 bytes) (522 reads) 02/11/2020 postreply 19:24:52

谢谢意见反馈。说得基本都在理 -BayFamily- 给 BayFamily 发送悄悄话 BayFamily 的博客首页 BayFamily 的个人群组 (0 bytes) (6 reads) 02/12/2020 postreply 07:42:59

贝班,自住房今年可以买吗? -Cheers99- 给 Cheers99 发送悄悄话 Cheers99 的个人群组 (0 bytes) (10 reads) 02/11/2020 postreply 19:26:53

自住房同时买卖啥时候都可以呀。原则是 -

高点卖大房买小房,积累资金到低点可以再出击。低点卖小房买大房,高点就看到大房涨的威力了。当然是指好的location。

第一个房刚需只要有钱有合适的房就该买呀。通常买一个合适自己住的就可, 低点可出租或换房的,通常别买足顶足自己,所谓先上船随着波浪浮动看情况可变动的就行。

Progressive- 给 Progressive 发送悄悄话 Progressive 的个人群组 (413 bytes) (199 reads) 02/12/2020 postreply 00:26:32

谢谢。很有道理 -Cheers99- 给 Cheers99 发送悄悄话 Cheers99 的个人群组 (0 bytes) (1 reads) 02/12/2020 postreply 10:48:35

自住房和投资房的区别 -

自住房是刚需。所以不要去赌市场趋势。万一我判断错了呢?万一市场从现在一口气再涨五年呢?你岂不是亏的吐血。所以50%上涨50%的下跌机会的时候,自住房也要买。

投资房是瞅准了机会猛捞一把。需要有90%的信心的时候,才能重拳出击,大举进攻。70%的把握的时候都需要谨慎为好。投资房的机会错过了也就错过了,你什么损失也没有。投资机会无穷无尽,而你手中的子弹只有那么多。

BayFamily- 给 BayFamily 发送悄悄话 BayFamily 的博客首页 BayFamily 的个人群组 (542 bytes) (125 reads) 02/12/2020 postreply 07:41:29

大谢贝班!跟着你开阔了很多视野。 -Cheers99- 给 Cheers99 发送悄悄话 Cheers99 的个人群组 (0 bytes) (2 reads) 02/12/2020 postreply 10:48:06

大赞贝兄的胆略和气魄。我还在通向千万的路上爬坡。 -va_landlord- 给 va_landlord 发送悄悄话 va_landlord 的博客首页 va_landlord 的个人群组 (0 bytes) (16 reads) 02/11/2020 postreply 19:57:07

当机会来的时候,要能调动大量资金。今年就是准备 -jjj7- 给 jjj7 发送悄悄话 jjj7 的博客首页 jjj7 的个人群组 (0 bytes) (44 reads) 02/11/2020 postreply 19:57:08

这个是最难实现的。既要钱生钱,还要随时能调出来,我至今没想到啥办法 -田山碧水- 给 田山碧水 发送悄悄话 田山碧水 的个人群组 (0 bytes) (16 reads) 02/11/2020 postreply 21:02:00

金融危机前deleverage后每个房子都放HELOC,到时候马上就能调出钱。但是现在都管得死死的,出租房都不可以 -Progressive- 给 Progressive 发送悄悄话 Progressive 的个人群组 (61 bytes) (108 reads) 02/12/2020 postreply 00:19:05

要这么多钱干什么? -Tianyazi- 给 Tianyazi 发送悄悄话 Tianyazi 的博客首页 Tianyazi 的个人群组 (0 bytes) (12 reads) 02/11/2020 postreply 20:18:00

哇,这位是巨牛级人物!以后要多向你学习了! -DYLM- 给 DYLM 发送悄悄话 DYLM 的博客首页 DYLM 的个人群组 (0 bytes) (10 reads) 02/11/2020 postreply 20:20:49

赞! -mandike- 给 mandike 发送悄悄话 mandike 的博客首页 mandike 的个人群组 (0 bytes) (4 reads) 02/11/2020 postreply 20:27:41

听说今天地球吸引力最小,给贝爷看看我这扫把都站起来了 -mandike- 给 mandike 发送悄悄话 mandike 的博客首页 mandike 的个人群组 (88 bytes) (145 reads) 02/11/2020 postreply 20:47:14

不得不服 -sweetptt- 给 sweetptt 发送悄悄话 sweetptt 的博客首页 sweetptt 的个人群组 (0 bytes) (19 reads) 02/11/2020 postreply 20:36:02

贝版博古通今,高瞻远瞩,对于宏观经济大方向的把握高人一等。 -圭妈- 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的个人群组 (0 bytes) (5 reads) 02/11/2020 postreply 20:36:00

-quietplayer- 给 quietplayer 发送悄悄话 quietplayer 的博客首页 quietplayer 的个人群组 (0 bytes) (1 reads) 02/11/2020 postreply 21:28:53

赞贝班!当年读你的十年一千万就印象深刻,你很有marketing才能! -kozy- 给 kozy 发送悄悄话 kozy 的个人群组 (0 bytes) (6 reads) 02/11/2020 postreply 21:31:25

下个十年一千万到一个亿,好气魄 -清水胜浓茶- 给 清水胜浓茶 发送悄悄话 清水胜浓茶 的个人群组 (71 bytes) (88 reads) 02/12/2020 postreply 05:02:48

容易的事情还有什么好玩的。顺道谢过楼上各位网友 -BayFamily- 给 BayFamily 发送悄悄话 BayFamily 的博客首页 BayFamily 的个人群组 (53 bytes) (51 reads) 02/12/2020 postreply 07:47:11

你的一千万恐怕大半在看不见摸不着的上海房产或加州自住房里。还有在比特币里。真正能用的没多少。这种千万富翁多了。 -egghead168- 给 egghead168 发送悄悄话 egghead168 的个人群组 (0 bytes) (13 reads) 02/12/2020 postreply 08:01:35

难不成要把钱都换成金币,每天晚上数一遍? -freedom321- 给 freedom321 发送悄悄话 freedom321 的个人群组 (0 bytes) (2 reads) 02/12/2020 postreply 10:52:31

老实说我好像也觉得拥有比特币总不像拥有金币带来的满足感,不过房子还是更有满足感 -freedom321- 给 freedom321 发送悄悄话 freedom321 的个人群组 (0 bytes) (1 reads) 02/12/2020 postreply 10:58:39 您的位置: 文学城 » 论坛 » 投资理财 » 听说今天地球吸引力最小,给贝爷看看我这扫把都站起来了

 
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